Резюме бизнес-плана проекта на комплексную разработку золотоносной россыпи поймы реки Томь (из расчета добычи одним экскаватором производительностью 550 куб.м/час)

(Бескровный, Бутвиловский, Аввакумов, 2012 год)

Проект исходит из имеющихся геологических данных о золотоносности пойменно-речных отложений р. Томь на прилежащих к г. Новокузнецк участках долины, а также из современных способов более полного извлечения полезных компонентов россыпных месторождений, производственно-технического опыта горно-добывающих работ, оборудования инновационных обогатительных производств. Бизнес-план проекта представляют компания «Тетис-Т», специализирующаяся на поиске и разведке золотоносных месторождений, и «Геос-Т», занимающаяся инновационными технологиями обогащения.

Проект нацелен на достижение следующих результатов:

• добыча благородных, редких и черных металлов, строительных и других материалов,
• создание новых рабочих мест и предприятий малого и среднего бизнеса, сопутствующих выполнению основных работ по проекту,
• увеличение экономической активности населения,  оптимизация пригородной инфраструктуры, улучшение социально-экологическихых условий,
• создание земельных участков повышенного качества под пригородное строительство жилых, рекреационных и деловых объектов, 
• решение социально-экономических проблем за счет своей экономической деятельности,

Для решения этих задач за счет государственных кредитов создается производственная фирма, занимающаяся добычей золота, титан-железосодержащего, гранатового и цирконсодержащего концентрата, а также различных строительных материалов. Погашение полученных кредитов осуществляется за счет полученной продукции фирмы и налогов от экономической деятельности подрядных организаций, связанных с деятельностью фирмы. Срок окупаемости проекта оценивается на 2-3 года.

Геолого-экономические предпосылки проекта и виды деятельности

Верховья притоков реки Томь, дренирующие рудоносные геологические формации, явились источником накопления в пойменных отложениях долины р. Томь мелкого и тонкого, легко транспортируемого горными реками золота, магнетита, ильменита, граната, циркона и других полезных минералов, востребуемых на сегодняшнем рынке. По данным локального геологического опоискования 20-30-х годов средние содержания мелкого золота косово-русловых отложений на многих опоискованных участках составляют 0,4-1,5 г/куб.м, местами достигая 5-11 г/куб.м при мощности  обогащенных слоев 0,2-0,5 м. При этом глубинные, обычно наиболее перспективные приплотиковые слои отложений не вскрывались и не опробовались, и вполне возможно хранят дополнительный потенциал россыпной золотоносности долины, золотоносность которой локально установлена на протяжении 150-200 км, от г. Междуреченск до г. Кемерово и ниже, вплоть до г.Томска. В данном проекте предусмотрена отработка участка долины Томи выше Абагура-Атаманова общей площадью около 20-30 кв.км.

Многие города в настоящее время обычно испытывают недостаток площадей для своего дальнейшего развития. Достаточно остра эта проблема и для г. Новокузнецк. Поэтому комплексная переработка пойменных отложений позволит экономически выгодно не только извлекать полезные ископаемые, но и создавать новые площади под застройку, для дальнейшего инфраструктурного развития прилегающих к городу территорий. Вновь созданные земельные участки, благоприятные для их подключения в инфраструктуру городской агломерации, наверняка будут пользоваться повышенным спросом под различные виды строительства и деловой деятельности, что в итоге будет способствовать улучшению занятости населения и социально-экологических условий его проживания.

Проектом предлагается организовать предприятие, которое будет вести высокопроизводительную экскаваторную добычу золота параллельно с  комплексной переработкой рыхлых отложений поймы. Золото и другие попутно получаемые продукты должны реализовываться на соответствующих предприятиях в счет погашения полученных кредитов, выделенных на данное производство. Образующиеся при отработке россыпи отвалы планируются под участки рекультивации почв и застройку на 3-5 м выше возможного затопления весенними паводками. Эти пригородные участки будут застраиваться привлеченными строительными организациями и реализовываться также в счет погашения кредитов. Построенные дома реализуются населению под ипотечное кредитование. При создании предприятия необходимо приобрести соответствующую горно-добывающую технику, спроектировать и изготовить обогатительную модульную установку по выделению мелкого золота и попутных тяжелых минералов, разделяемых на титано-магнетитовый, цирконовый и гранатовый концентраты. Отвалы модульной установки будут распределяться по четырем классам: гали, эфеля, пески и шламы, которые могут служить товарным стройматериальным продуктом. На сегодняшний день песок для производства строительных материалов  в г. Новокузнецк  завозится из других регионов.

Инвестирование проекта

Источник инвестирования – преимущественно федеральный бюджет. Инвестиции в проект для работы одного экскаватора и обогатительной модульной установки составляют 110 млн. руб. и рассчитаны на 5 лет. Основные затраты на реализацию проекта составляют:

• 20 млн. руб — геологические работы, которые выполняются опережающими темпами перед началом производства основных работ (могут быть сокращены). Срок финансирования — 2 года с начала проекта.
• 110 млн руб — постоянные активы, включая геологические работы. Финансирование — с начала проекта и получения обзорных результатов геологических работ. Срок кредитования проекта — 2 года. Кредиты расходуются в основном на приобретение основных фондов предприятия и организации производственной структуры.

Так как проект инвестиционный и финансируется государством, налоги,  начисляемые на экономическую деятельность привлеченных к выполнению работ сторонних предприятий, рассчитаны  как  плата по кредитам,  выданным на инвестиционную программу.

Возврат кредитов и коммерческий риск

Возврат кредитов государству обеспечивается и рассчитан на период 3–5 лет. Реализация получаемой в процессе работы предприятия продукции не вызывает больших проблем, так как создаются ликвидные продукты, что в свою очередь гарантирует возврат полученых кредитов государству. В реализацию получения прибыли вовлечены все возможные источники получения дохода. Для уменьшения влияния коммерческого риска при расчете данного бизнес-плана цены на реализуемую продукцию приняты на 35–40% меньше рыночных. Это обеспечивает реализацию продукции по заявкам, которые существуют на открытом рынке. Коэффициент извлечения полезных компонентов принят так же меньше нормативного на 25–30%.  Не рассматривался вариант приобретения техники в лизинг и другие финансовые способы уменьшения затрат. Расчетная доходная часть бизнес-плана во избежание коммерческого риска существенно занижена.

Источники дохода и их годовая величина

Источниками дохода предприятия будут являться следующие виды продукции и деятельности:

• добыча золота — около 127 кг/год (при принимаемом содержании 0,2 г/куб.м,  нормативный коэффициент извлекаемости  для центробежных классификаторов  0,65. Для уменьшения производственного риска этот коэффициент принят как 0,5) – 374,4 млн.руб/год (сдаточная стоимость принята как 650 руб/г). Золото — ликвидный товар  и проблем с реализацией этого  вида продукции нет. Цены на золото в связи с развитием мировой экономики будут расти;
• добыча попутного гранатового концентрата 320 т/год (при содержании 1 кг/куб.м ). Стоимость концентрата MESH-80 — 490 евро за тонну, для нашего варианта принимаем 12 тыс.руб/т.   Итого – 3,9 млн.руб/год;
• добыча попутного редкоземельно-цирконового концентрата 320 т/год (при содержании 0,1 кг/куб.м и сдаточной стоимости 15000 руб/т) — 4,8  млн.руб/год. Редкоземельно-цирконсодержащий концентрат будет реализоваться в качестве огнеупорного материала на металлургическом производстве. В зависимости от состава редкоземельной части — как концентрат редких земель, пользующийся на рынке повышенным спросом. Стоимость такового на рынке доходит до 50 000 руб/т  и выше;  

• добыча попутного титано-магнетитового концентрата 3200 т/год (при содержании 10 кг/куб.м и сдаточной стоимости 700 руб/т, стоимость на рынке –от 1000 руб/т) – 2,23 млн.руб/год ;
• добыча попутных гравийно-песчаных смесей 63750 м3/год (5% объема отвалов, при котором их объем практически не изменится, сдаточная стоимость 300 руб/т) – реализация составит: 19,125  млн.руб/год;
• создание и рекультивация участков земли на отвалах под застройку (при работе  одного добычного комплекса будет образовываться 150000 кв.м/год площадей отвалов) — 150 участков по 10 соток; цена земли на свободном рынке под частную застройку на окраине города составляет здесь 10 тыс.руб/сотка. Реализация участков по цене 10000 руб/сотка принесет  15 млн.руб/год;
• строительство жилых домов (средней стоимостью 3 млн.руб/дом) на этих участках подрядными организациями. Налоги на экономическую деятельность предприятия  составят  минимально  0,36 млн.руб с одного дома, что принесет в бюджет налогов  54 млн.руб/год;
• налоги на геологические работы и работы других привлеченных организаций составят не менее 3-4 млн.руб/год;
• другие возможные источники доходов (продажа торфа и сапропелей, суглинков как кирпичное сырье, топливных брикетов и древесной мульчи, растениеводство, рыбоводство и др.) пока не учитывались.                    

На перспективу возможно и необходимо последовательное подключение еще нескольких добычных экскаваторно-обогатительных комплексов.   

Приведенный перечень доходной и расходной части показывает реальность возврата полученных кредитов в расчетные сроки, предусматриваемые данным проектом (см. таблицы и графики).  

Таблица 1. Постоянные активы проекта

Инвестиции	ед.изм.	Количество	Цена за  ед.	Стоимость
Геологические работы	тыс.руб.	1	20.000	20.000
Оформление горного и земельного отводов и другой разрешительной документации	тыс.руб.	1	1.500	1500
Сооружение подъездных дорог к горным участкам, монтажные работы экскаватора  и обогатительного комплекса	тыс.руб.	1	10.200	10200
Вырубка леса, корчевки пней, работы по ограждению карьерных полей, удаление и складирование почвенно-растительного слоя	тыс.руб.	1	3.121	3121
Строительство комплекса транспортных коммуникаций, площадок под склады временного хранения полезных ископаемых	тыс.руб.	1	1.742	1742
Проектирование и строительство комплекса по  гравитационному обогащению песчано-галечных пород с получением ПГС и гравитационного продукта, содержащего ильменит, циркон, золото, гранат, магнетит	тыс.руб.	1	20.000	20000
Экскаватор ЭШ 6,5/70	тыс.руб.	1	25.000	25000
Фронтальный погрузчик	тыс.руб.	2	3.800	7600
Бульдозер Т-11	тыс.руб.	1	2.800	2800
Самосвал БЕЛАз	тыс.руб.	2	4.800	9600
Конвейер ленточный 200м	тыс.руб.	1	2.000	2000
Бензовоз Урал-375	тыс.руб.	1	1.400	1400
ГАЗ-66	тыс.руб.	2	500	1000
УАЗ	тыс.руб.	1	700	700
Жилой вагон.	тыс.руб.	10	70	700
ИТОГО:	тыс.руб.	29	—	107363

Таблица 2. Основные показатели эффективности проекта

Наименование показателя	ед.изм.	Значение
Выручка от реализации	тыс.руб.	702.930,00
Среднегодовая выручка от реализации	тыс.руб.	140.586,00
Себестоимость	тыс.руб.	395.422,30
Налоги и отчисления во внебюджетные фонды, пошлины	тыс.руб.	148.914,09
Чистая прибыль	тыс.руб.	225.937,05
Среднегодовая чистая прибыль	тыс.руб.	45.187,41
Простой срок окупаемости	лет	2,39
Привлечение кредитов	тыс.руб.	151.056,89
Выплаты процентов по кредитам	тыс.руб.	23.607,84
Выплаты процентов по кредитам	тыс.руб.	24 161,10